С 1 сентября банки начнут внимательнее следить за тем, как люди снимают деньги в банкоматах. Главная цель — защитить клиентов от мошенников и убедиться, что человек действует сам, а не под чьим-то давлением.
Банк России определил признаки, по которым банки будут оценивать подозрительные операции.
Сигналами для проверки считаются:
- необычное поведение при снятии денег: нехарактерное время, нестандартная сумма, банкомат в новом месте или несвойственный клиенту способ снятия (например, по QR-коду или по виртуальной карте вместо физической);
- увеличение числа звонков, СМС или сообщений в мессенджерах от новых номеров минимум за 6 часов до снятия денег;
- снятие денег через 24 часа после получения кредита, займа или увеличения лимита на выдачу наличных;
- перевод более 200 000 рублей через СБП на свой счет в другом банке или досрочное закрытие вклада на такую же сумму;
- смена номера для входа в интернет-банк;
- подозрительные изменения в настройках телефона;
- наличие на устройстве вредоносных программ.
Если хотя бы один из критериев совпадает, банк предупредит клиента по SMS или push-уведомлению и ограничит выдачу наличных на 48 часов — не больше 50 тысяч рублей в день.